银行权益理财“暴涨”,自购投资经理“亲情得救”,“关键品种”是哪些?

2022年是银行理财全面净值化的第一年,相信也是从业人士“记忆深刻”的一年。

年初至二季度“上半场”,权益理财产品持续回调,大跌投资者眼镜。为表信心,某银行理财子投资经理不仅亲自上阵自购,还发动亲属一起来“陪跑”。但依然好评者寥寥。

但到了二季度“下半场”,形势陡然大逆转。权益类理财产品上演“绝地大反杀”。

不少产品净值从低点反弹超20%,最高者甚至达到40%,不仅唤回了投资者的信心,还顺带弥补了投资经理“岌岌可危”的亲情。

到底买了啥能这么“赚”?

近日,随着银行理财子产品二季报的披露,这些产品的“救命稻草”也浮出水面。

有投资经理开启“家庭式”自购

谁能想到,在净值化时代,银行理财投资经理也走上了公开自购,全家自购的公示信心之路。

二季度上半场,随着A股的调整,银行理财市场也笼罩在一片名为“净值跌破1”的阴影下,其中,和股市联系紧密的权益类理财尤甚。

在投资者信心岌岌可危之际,一些银行理财管理人及投资经理也纷纷自掏腰包,携亲带友,自购救场。

信银理财百宝象股票优选周开 1 号理财产品的投资经理,就非常积极。

该产品4月投资运作报告,不仅有语重心长劝说投资者不要担心,还公开表示,本产品的投资经理及亲属亦在积极申购该产品,与投资者共同应对短期波动,做到言行合一。建议投资者坚定信心。

该产品5月的运作报告进一步宣称,投资经理大部分可投资产已申购本产品,且从未卖出,与投资者利益一致。建议投资者坚定信心。

两次公告,两次建议坚定信心,投资经理可谓“煞费苦心”。

新能源和汽车股“拉抬”净值

不知道是投资经理的信心“上天可鉴”,抑或确实是市场“否极泰来”。

A股市场进入5月后,陡然逆转上涨。不少权益类理财产品上演“绝地大反杀”,净值从低点反弹超20%,最高者甚至达到40%涨幅。

不仅唤回了投资者的信心,也许还顺带挽救了投资经理“岌岌可危”的亲情。

梳理已公布的最新定期报告,汽车、新能源几乎是每份权益类产品必提的热词。

4月下旬,A股新能源板块从估值洼地变成了反弹先锋。以多只指数基金跟踪的中证新能源指数为例,自4月26日至6月末,整体反弹幅度近60%。

招银理财的4只权益类理财中,有3只都提到汽车、新能源相关概念。

招卓沪港深精选周开一号,在4 月末市场情绪最为悲观时,调减了银行,主要加仓在风电、汽车板块和港股互联网板块,为组合在 5 月提供较好弹性。

招卓消费精选周开一号在同一时期,调减了银行和农业板块,主要加仓在汽车板块和港股消费服务类板块。

招卓专新特精,在4月末市场加仓了光伏、新能车、半导体等板块。

中信理财的睿赢精选权益周开,也早在4月就将目光投向了光伏、电子、军工仍在今年拥有较高的景气度,并在5月降将权益仓位从产品下限的 80%提升至 93%,通过行业偏配光伏、军工、外股原油获得了超越市场指数的收益率。

“曲线救国”者亦有

招银理财的4只权益类理财中,还有一只产品较为特殊。

该产品名为招卓泓瑞全明星精选日开一号。其持仓中57.62%均为公募基金。

在二季报中,招卓泓瑞全明星精选日开一号虽然未言明具体加仓,但该产品二季度十大重仓的基金,不少都在二季度加仓了新能源、汽车,堪称“曲线救国”。

具体来看,招卓泓瑞全明星精选日开一号的前十大持仓包括海富通改革驱动、国海富兰克林基金国富中小盘、浦银安盛新经济结构灵活配置混合型证券投资基金 、上投摩根新兴动力A、交银消费新驱动、易方达高端制造、广发多因子、景顺长城环保优势、广发睿毅领先 、华宝券商ETF联接C。

其中,海富通改革驱动,在e而二季度市场跌下来之后适度加大了科技成长、新能源方向的挖掘和配置。截至二季度末,其十大重仓包括宁德时代、隆基绿能(二季度增持)。

浦银安盛新经济结构混合也在二季度增持了宁德时代;上投摩根新兴动力A二季度重仓亿纬锂能、宁德时代;易方达高端制造也早早配置了较多新能源和军工板块……

主题产品业绩大逆袭

连“曲线救国”的都能吃一波上涨红利,就更别提新能源主题基金了。

光大银行的阳光红新能源主题成立于今年1月18日。

作为行业主题理财产品,该产品新能源相关的股票资产本就不低于 80%。

二季报显示,二季度,投资经理为更好获得行业长期发展红利,将产品保持较高仓位运作。权益类仓位达88.77%。

其前三大重仓分别为隆基绿能、宁德时代以及全球最大锂电池隔膜企业恩捷股份,持仓占比分别为7.73%、7.09%、6.65%。

附图:二季度阳光红新能源主题前十大重仓

4月26日,阳光红新能源主题的单位净值一度成立以来的低点0.7052,跌幅接近30%。

然而,截至6月末,该产品的单位净值又回升至1.0345,反弹幅度超44%。整个二季度实现了12.69%的净值增长。

阳光红新能源主题理财的投资经理为方伟宁。方伟宁管理的另一只产品为阳光红 ESG行业精选,其净值也有类似“仰卧起坐”的经历。

本就重仓新能源的阳光红 ESG行业精选,在二季度,虽然降低了权益类资产的权重,但对新能源的偏爱依旧不变,二季度减持了牧原股份、增持了拓普集团、宁德时代。

截至4月25日,该产品净值自4月25日的低点,反弹近27.5%。整个二季度实现了6.23%的净值增长。

附图:二季度阳光红 ESG行业精选前十大重仓

附图:一季度阳光红 ESG行业精选前十大重仓

新能源能、汽车能“带飞”多久?

二季度,狠狠吃了一波新能源、汽车上涨红利,但这波红利能吃多久?

方伟宁分析,5、6月份市场明显反弹,个别行业更是出现较大幅度的抬升,但是从中长期维度看,整体A股并没有出现普遍高估现象,有些成长性较好的行业估值依然处于合理偏低位置,我国稳增长的政策还会持续,对于未来持续保持乐观。

方伟宁持续看好未来新能源行业发展,认为新能源依然是我国未来增速较高的重要行业之一,电动车、光伏和风电等子行业未来前景均十分广阔。他所管理的阳光红新能源的将始终维持较高仓位运作,同时会择机配置较少部分预计收益率较高的非新能源股票。

而招银理财在在多只产品二季报中表示,未来随着复工复产,人们生产生活的恢复,信贷投放和消费刺激政策的实施,预计 A/H 市场未来将从估值修复转向业绩修复。未来,将把更多精力放在行业跟踪和个股研究上,新一轮市场主线也将从业绩增长持续超预期的行业和个股中产生。

风险提示及免责条款 市场有风险,投资需谨慎。本文不构成个人投资建议,也未考虑到个别用户特殊的投资目标、财务状况或需要。用户应考虑本文中的任何意见、观点或结论是否符合其特定状况。据此投资,责任自负。

posted on 2022-07-26  作者:admin  阅读量:

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